富拓官网：外汇交易仓息怎么计算的?

FXTM富拓 2025-03-14 14:23:50

在外汇交易中，仓息(也称为隔夜利息)是指交易者持仓过夜所需支付或获得的利息费用。这一费用源于交易所涉及的两种货币之间的利率差异。了解仓息的计算方法，有助于交易者更好地进行成本控制和策略规划。

一、仓息的计算方法

(1)确定利率差异

首先，需要了解所交易货币对中两种货币的利率。例如，假设交易EUR/USD(欧元/美元)，欧元区利率为1.5%，美元利率为0.25%，则利率差异为1.5% - 0.25% = 1.25%。

(2)计算每日利息

每日利息计算公式为：每日利息 = 交易金额 × 利率差异 × 计息天数 / 360

二、特殊货币对计算规则

(1)负利率货币处理

日元(JPY)最低收费：当基准货币利率<-0.1%时，收取合约量×0.0001的保底费用

仓息=max⁡(计算值,100,000×0.0001)仓息=max(计算值,100,000×0.0001)案例：做空1手USD/JPY(美元利率-0.2%，日元-0.1%)

理论值=-0.82美元 → 实收10美元

(2)商品货币对冲规则

同时持有AUD/USD多单与铁矿石期货空单时：

净仓息=外汇仓息×0.7+商品隔夜费×0.3净仓息=外汇仓息×0.7+商品隔夜费×0.3案例：AUD/USD仓息+2美元，铁矿石仓息-5美元 → 净仓息=1.4-1.5=-0.1美元。

三、仓息的影响因素

(1)交易平台的计息方式

不同交易平台对仓息的计算方式可能有所不同，有的平台采用点差模式，有的采用百分比模式。例如，ATFX平台的MT4采用点差模式计算隔夜利息。了解所使用平台的计息方式，有助于准确预估仓息费用。

(2)持仓方向

仓息的支付或收入取决于持仓方向。例如，买入高利率货币对低利率货币时，可能获得仓息;反之，则可能需要支付。

(3)交易时间

仓息通常在每日交易结束时结算。在特定日期，如周三，可能需要支付或获得三倍仓息，以补偿周末两天的利息。